📌
Priority-Chain: Dana diambil urut: ① HPP dari Revenue → ② BPJS+Ops Wajib dari Selisih → ③ Hutang Bank dari Sisa-P2 → ④ Lain-lain. Setiap lapisan HANYA memakai sisa dari lapisan sebelumnya.
KPI Utama — Data Aktual
Total Revenue
Rp 260,5 Jt
45 transaksi · 2.547 Kg
① Total HPP
Rp 208,4 Jt
79,83% dari revenue
Selisih Kotor
Rp 52,55 Jt
20,17% gross margin
② BPJS + Ops Wajib
Rp —
Prioritas dari selisih
③ Sisa → Hutang Bank
Rp —
Setelah P2
Kemampuan Bayar Hutang
—
—
Sisa Akhir (P4)
—
Ops lain + reserve
Status Sistem
—
Priority-chain health
Waterfall Distribusi Dana
Struktur HPP — Prioritas 1 (dari Revenue)
🌾 Bahan Baku73,84%✓ ≤75%Rp 192.356.760
Sisa ruang: Rp 3.021.575 (1,16%)
📦 Kemasan1,86%✓ ≤3%Rp 4.838.093
⚡ Listrik & Tenaga4,29%⚠ Mendekati ≤5%Rp 11.170.950
Sisa ruang: Rp 1.854.525 — perlu monitoring ketat
Total HPP
Rp 208.365.803 79,83% — aman ≤85%
Data Pembukuan Aktual Februari–Maret 2026
📋45 transaksi tercatat. Kolom Selisih = 20,17% dari revenue per transaksi. Regu (80% selisih) = dana bayar hutang + gross margin. Operasional (20% selisih) = ops harian.
| No | Nama | Tanggal | Kg | Revenue | Bahan Baku | Kemasan | Listrik | Selisih | Regu (80%) | Ops (20%) |
|---|
Budget Lock — Priority-Chain
🔒
Setiap lapisan hanya boleh mengambil dari sisa lapisan sebelumnya. HPP dari Revenue · BPJS+Ops dari Selisih · Hutang dari Sisa-P2 · Ops lain dari Sisa-P3.
| Prioritas | Kategori | Basis | Batas / Alokasi | Aktual | Sisa | Status |
|---|
Alert
Operasional Wajib — Prioritas 2 (dari Selisih)
🔧
BPJS dan pengeluaran operasional yang tidak dapat ditunda diambil PERTAMA dari selisih, sebelum dana hutang bank. Saat ini BPJS sudah terdaftar sesuai data: 30% dari selisih = Rp 15.765.509.
Rp 0
Total P2 (BPJS+Ops Wajib)
0%
% dari Selisih
Rp 0
Sisa untuk Hutang Bank
+ Tambah Item Wajib
Hutang Bank — Prioritas 3 (dari Sisa setelah P2)
🏦
Hutang Bank dibayar dari sisa SETELAH BPJS dan Ops Wajib terpenuhi. Jika sisa P2 tidak cukup menutupi cicilan, sistem aktifkan DEBT RISK ALERT. Komunikasi restrukturisasi ke bank harus segera dilakukan.
Total Cicilan Bank/Bulan
—
—
Dana Tersedia (Sisa P2)
—
Selisih − P2
Status Bayar
—
—
📋 Daftar Hutang Bank
+ Tambah Hutang
Simulasi Percepatan Pelunasan
Analisa Per Distributor
| Distributor | Kg | Revenue | HPP | Selisih | Kontrib. P2 | Kontrib. Hutang | Share% |
|---|
Validasi Transaksi — Priority Guard
🛡️
Sistem validasi mengikuti rantai prioritas. P1 (HPP) dikontrol via % revenue. P2 (BPJS/Ops) disetujui langsung dari selisih. P3 (Hutang) hanya dari sisa setelah P2. P4 dari sisa akhir.
Autopilot Budget
Arsitektur Cashflow — Priority-Chain
↑ Masuk
Penjualan DistributorRp 259.948.500
Shopee/MarketplaceRp 561.000
TOTAL REVENUERp 260.509.500
↓ HPP Keluar (P1)
🌾 Bahan Baku (73,84%)Rp 192.356.760
📦 Kemasan (1,86%)Rp 4.838.093
⚡ Listrik & Tenaga (4,29%)Rp 11.170.950
TOTAL HPPRp 208.365.803
Waterfall Distribusi Selisih
Log Pengeluaran Manual
OKR Keuangan — Priority-Chain
🎯Objective: Menjaga kelangsungan operasional (P2 terpenuhi 100%), memenuhi kewajiban hutang bank (P3), dan meningkatkan selisih bersih.
Peringatan Dini
Rekomendasi CFO
P1 HPP: BB 73,84% masih aman (batas 75%). Listrik 4,29% mendekati 5% — audit efisiensi energi segera. Setiap 1% efisiensi BB = ±Rp 2,6 Jt tambahan selisih.
P2 BPJS+Ops Wajib: Blokir dana P2 ke rekening terpisah di hari pertama setiap bulan sebelum dana tercampur operasional harian.
P3 Hutang Bank: Bayar dari sisa setelah P2. Jika sisa tidak cukup → jangan tunda komunikasi ke bank untuk restrukturisasi jadwal. Hindari denda keterlambatan.
P4 Ops Lainnya: Gunakan hanya dari sisa P3. Setiap pengeluaran P4 wajib melalui validasi Financial Guard sebelum dieksekusi.
Analisa Komprehensif
Efisiensi Produksi
79,83%
HPP/Revenue
Gross Margin
20,17%
Selisih/Revenue
P2 Coverage
—
Selisih / P2
Net After Obligations
—
% revenue tersisa
Tabel Rasio Lengkap
| Komponen | Nilai (Rp) | % Revenue | % Selisih | Per Kg | Prioritas |
|---|
Kalkulator Proyeksi